副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话演讲稿1
内控促发展，合规创价值。8月20日，烟台银保监分局携手大众网烟台倾力打造的视频访谈栏目《高管来了》第五期正式上线。本期栏目，中国银行烟台分行副行长李爱东做客演播室，就关于加强内控合规的诸多举措进行了访谈。李爱东表示，内控合规建设是提升服务、促进行业健康发展的基础和保障，必须作为重中之重。
“作为银行机构而言，发展是目的，内控是保证。内控合规工作是保障业务持续健康发展的基础，在工作中，如果我们一味追求经济利益，忘记了内控合规其实是本末倒置，只有练就了过硬的内功，才能给发展提供持续有效的动能。”中国银行烟台分行副行长李爱东介绍，近年来，中国银行烟台分行通过组织开展“两查两严”综合治理活动和“一个主体、两个转变”内控主题活动，以丰富多彩的活动为载体，可以充分发挥员工的主体作用，在变被动为主动的过程中，建立起独具特色的内控合规文化。
“内控合规”文化建设不是一蹴而就的事情，它的再深化同样需要从思想宣传、制度建设、监督考核等多方面入手，在访谈中，李爱东行长着重谈到了制度建设。“我们要本着‘干什么考核什么’的原则，真正让考核发挥出‘指挥棒’的作用，引导条线部门积极、主动履职。”访谈中，中国银行烟台分行副行长李爱东表示，制度建设是内控合规建设的基础，中国银行烟台分行在制度建设中，特别强调考核的重要性。“近年来，我们在全行相继推行了全员内控积分管理体系通过问题库、员工举报系统、员工合规档案等系统的大数据的运用，直接将各类问题量化为员工的内控案防考核得分。员工内控评价得分同员工绩效等级、评先、评优、晋升挂钩。
在内控合规工作中，制度建设是基础，而筑牢高管与员工合规防线则是内控合规工作的根本要求。在高管内控合规建设中，该行首先建立了市行行领导挂钩内控案防责任制，建立了“一把手”负总责、其他行领导分片挂钩辖内支行内控案防工作机制。与此同时，该行还建立了市行直管干部内控合规工作约谈机制。该机制结合了省行审计、外部监管检查等问题，设定了十五种约谈情形，对内控合规管理工作推动不力、落实不到位等情况实行三级约谈，明确了约谈约束，把约谈及落实情况作为对领导干部考核、任免、奖惩和评先的重要依据。
在内控合规建设中，不仅要做好高管的引领作用，还要做好员工的合规工作。近年来为做好员工合规工作，该行通过研究分析员工思想动态及异常行为排查工作建立了员工异常行为月度分析例会制度和违规约谈制度来规范员工行为。李爱东表示，内控合规建设作为行业深化建设年的重要内容之一并不是一蹴而就的，需要在文化建设、制度建设、平台建设、组织建设等多方面进行创新，未来，中国银行烟台分行将多管齐下，全方位多角度加强内控合规建设，营造良好的合规氛围。
副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话演讲稿2
同志们：
按照财政部的统一部署和要求，20**年各级财政部门要全面完成内控制度体系建设，建立健全内控机制，有效实施各项内控措施。为此，厅党组决定召开全省财政系统内控工作视频会，统一思想、凝聚共识、传导压力，动员部署我省财政系统内控建设工作。这次视频会，我们邀请了财政部监督局李静波处长讲解财政部门内控制度体系框架及财政管理内控工作要求，希望全省各级财政部门认真学习，深刻领会，精心组织，周密安排，扎实做好内部控制各项工作。下面，我讲三点意见：
一、统一思想，充分认识内部控制建设的重要性
做好财政内部控制工作，对于充分发挥财政在国家治理中的基础和重要支柱作用，落实全面从严治党，从源头治理腐败，实施依法行政、依法理财，深化财税体制改革，推动财政管理方式创新，有效防控财政风险，具有重要意义。
(一)加强财政内部控制是建设法治政府、推进国家治理现代化的客观要求。
党的十八届四中全会《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》明确提出“加强对政府内部权力的制约，对财政资金分配使用、国有资产监管、政府投资、政府采购、公共资源转让、公共工程建设等权力集中的部门和岗位实行分事行权、分岗设权、分级授权、定期轮岗，强化内部流程控制，防止权力滥用”，这是中央从依法治国的角度，从国家治理现代化的高度，对强化财政内控、强化权力制约提出的新要求。财政部楼继伟部长指出：“在财政系统全面加强内部控制建设势在必行。这不仅是贯彻党的十八届四中全会决定精神的重大举措，有利于保障财税改革任务顺利完成，也是把权力关进制度的笼子、防范廉政风险的需要”。厅党组高度重视内部控制建设，多次进行专题部署，在年初全省财政反腐倡廉建设工作会议上，专门对推进财政内控建设提出了明确要求。因此，内部控制建设不是可做可不做的工作，而是必须完成的重要任务。全省财政部门要认真学习党的和十八届三中、四中、五中全会精神，牢牢把握财政部及厅党组关于内控建设总体要求，进一步提高思想认识，以高度的责任感和使命感推进财政内控建设。
(二)加强财政内部控制是落实全面从严治党、从源头治理腐败的重要举措。
以来，党中央坚持党要管党、从严治党，对党的建设从战略高度进行新谋划、新布局，形成了全面从严治党战略思想。强调“要加强对权力运行的制约和监督，把权力关进制度的笼子里，形成不敢腐的惩戒机制、不能腐的防范机制、不易腐的保障机制”。财政部门作为掌握财政政策拟定权和财政资金分配权的部门，权力高度集中、社会高度关注，预防和治理腐败任务较重。近年来，各级财政部门都出现了一些腐败案件，其中有一些和内部控制不严有密切关系，教训深刻，必须引以为戒。建立和实施内部控制，正是从源头上落实全面从严治党和党风廉政建设主体责任、贯彻《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》、有效防控廉政风险的重要抓手，也是建立健全权力运行的制约和监督机制、有效避免财政政策制定和资金分配过程中的业务风险、管理风险和廉政风险的关键举措。因此，为增强财政公信力，切实预防腐败行为发生，各级财政部门要主动适应全面从严治党和党风廉政建设两个主体责任的新要求，直面困难、敢于担当，抓好内部控制工作，把权力关进制度的笼子，戴上“紧箍咒”，减少自由裁量权和寻租空间，树起拒腐防变的高压线，确保财政资金和财政干部的安全。
(三)加强财政内部控制是深化财税体制改革、加强财政管理的重要保障。
财政是国家治理的基础和重要支柱，财税体制改革在全面深化改革中发挥着基础性支撑性作用。中央《深化财税体制改革总体方案》明确要求，20**年基本完成重点工作和任务，2020年基本建立现代财政制度。这些改革时间紧、任务重，与国家利益和人民利益紧密相关，如果不同步加强内部控制建设，最大程度防范可能出现的政策风险和管理风险，财税改革任务就难以顺利完成。当前，经济财政形势依然错综复杂，国内经济面临增长速度换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期“三期叠加”的新常态，今年我省在“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”方面任务繁重，财政收支矛盾突出，运行困难加大。面对困难和挑战，我们必须准确研判大势，一方面要按照建立现代财政制度的要求，加大财税改革力度，提高财政收入质量，明确支出责任，健全财政保障及约束机制，做到财政保障合理适度、财政约束坚实有力，促进经济社会持续健康发展。另一方面要加强财政内部控制，提高风险识别、风险评估、风险应对的水平，确保财政运行安全、规范、高效。由此，加强财政内部控制，是破解财政难题、化解财政风险、提高管理水平的现实需要，全省财政部门必须切实增强责任感和使命感，认认真真、扎扎实实地推进，确保取得实效。
二、抓住关键，努力提高内部控制建设的针对性
财政内部控制工作贯穿财政运行全过程，涉及方方面面，是一项系统工程，必须理清思路、把握重点，牵住“牛鼻子”，这样才能有的放矢、取得实效。
(一)抓住关键少数，强化领导班子和一把手主体责任。
指出：各级领导干部在推进依法治国方面肩负着重要责任，全面依法治国必须抓住领导干部这个“关键少数”。加强财政内控建设没有“关键少数”的率先垂范、身体力行是行不通的。目前，省厅已成立内控委，由我兼任主任，其他厅领导兼任副主任，相关处室主要负责人任内控委委员。全省各级财政部门要成立适合本地区实际情况的内部控制组织管理机构，明确分工、细化责任。市县财政部门要牢固树立内部控制理念，一把手要亲自部署、亲自推动、亲自督办，把制约内部权力运行、强化内部控制作为当前和今后一个时期的重要工作来抓，切实担负起内控建设第一责任人的责任。同时，领导班子全体成员都要率先垂范，带头遵守各项内控制度，加强宣传，积极引导全体干部职工将内控理念入脑入心，将内控意识贯穿于日常工作中，通过层层传导压力、层层分解责任、层层抓好落实，在全省财政系统内部营造良好的内控氛围，实现由“要我控制”到“我要控制”的根本转变。
(二)抓住关键业务，加强对核心权力的监督制约。
依法治国的关键在于加强对公共权力的制约，实施内部控制恰恰是保障权力规范有序、科学高效运行的有效手段。省厅将内部控制重点聚焦财政权力运行的核心业务，确定了政策法律、预算编制、预算执行、政府采购、资产管理、非税收入管理、债务管理、机关运转及公共关系、信息系统管理、岗位利益冲突等十个需要重点加强管控的关键业务领域，将有针对性地制定十个专项风险防控办法，今后根据工作需要还要进一步拓展。随着财权与事权相匹配的财政管理体制逐步理顺，市县财政部门在资金分配上有了更大的权力，管理风险和廉政风险也随之增加。因此，市县财政部门都要把预算分配、资金管理、行政审批、资产管理等财政核心业务和高风险业务作为内部控制的重点，同时要因地制宜，根据不同层级特点，设定差异化的权力清单，制定与之对应的内控措施，切实强化对核心业务的管控和核心权力的制约。
(三)抓住关键环节，有效发挥各项内控措施的作用。
全省财政部门要按照十八届四中全会提出的分事行权、分岗设权、分级授权、定期轮岗的总体要求，研究制定不相容岗位(职责)分离控制、授权控制、归口管理、流程控制、信息系统管理控制等一系列行之有效的风险防控措施。如针对各单位高风险岗位实行AB岗制度，加强干部轮岗交流，并通过强制休假对高风险岗位进行随机的风险评估和验证。要强化风险事件发生单位和牵头单位的报告责任，建立针对风险事件报告及时性和完整性的考核通报机制，明确细化问责程序和标准。要大力推动内控信息化建设，将内控制度和控制措施融入到业务运行系统和办公自动化系统，增强各主要业务流程的自我防控能力;另一方面开发内控管理信息系统，建设覆盖财政各业务系统的管理平台，利用信息技术手段对财政资金运行全流程进行监控，实现风险的自动识别和预警。要在资金分配、审核审批等关键业务环节设置有针对性的防控措施，积极研发和利用信息化管理手段，不仅要做到过程留痕、责任可追溯，更要逐步减少可能干扰业务流程管控的人为因素，最大程度做到核心业务流程中关键环节的对内公开，实现内控的信息化、程序化和常态化，切实防范内控风险。
三、明确要求，切实增强内部控制建设的实效性
财政内部控制是财政部门为履行职能、实现总体目标而建立的保障系统，是内部控制要素与过程的统一。做好财政内部控制工作，要深刻领会内部控制基本内涵，准确把握内控建设的目标、任务和步骤。
(一)以风险防范为导向，科学制定内控制度体系。
全省财政部门要按照党中央、国务院印发的《法治政府建设实施纲要20**2020年)》关于“强化对行政权力的制约和监督”的总要求，科学制订符合本单位实际情况的控制办法和操作规程，重点加强内部权力制衡，规范内部权力运行。要以风险防范为导向进行构建，这是对内部控制理论和实践进行深入了解和分析基础上作出的科学判断。随着我国经济的发展，财政工作的外部环境日趋复杂，财政业务分工逐步细化，财政工作面临的风险也逐渐呈现由个体化向系统化转变，个体活动的风险转化为单位层面整体风险的可能性增强。因此，以风险防范为导向的财政内部控制体系不同于传统的内部控制体系，它将风险管理作为关注的首要问题，聚焦财政部门在职能履行中所面临的各种工作风险，特别是要关注财政政策制定、预算编制与执行、政府采购、资产管理、机关运转等财政核心业务中的风险。通过建立健全和实施内部控制制度，增强财政部门落实党委政府决策部署的执行力，有效防范各类风险，确保财政干部廉洁和财政资金安全。
(二)以制度执行为抓手，全面提升财政管理水平。
制度的生命在于执行，一分部署还要九分落实。抓好内控制度执行，防止内控制度空转是摆在财政部门面前的一项重要任务。市县财政部门领导班子特别是一把手要高度重视起来，坚决推动制度的有效执行。一要狠抓制度落实，形成顺畅有序的内控运转机制。对于暴露出的风险隐患要坚决整改、不能拖延。对于已经发生的内控风险事件，必须第一时间报告、第一时间整改、第一时间调查处理、严格执纪问责，全面提升内控制度的严肃性，切实防范可能出现的更大风险;二要着眼于内控建设的长远目标，逐步探索建立有效、管用的内控考核评价体系，加强内控考核评价结果在干部选拔任用、评先评优等重要工作中的应用，有效发挥内控机制的警示作用;三要注重发挥内部控制在优化管理、提升财政管理水平上的作用，形成有效的内控工作成果转化机制，以内控促改革、以内控强管理，使内控工作的效益最大化。
(三)以指导培训为手段，坚决完成内控建设任务。
财政部《关于加强财政内部控制工作的若干意见》(财监〔20**〕86号)明确要求，内部控制制度尚未建立或不健全的省级财政部门，必须在20**年上半年全面完成内部控制制度的建立和实施工作，市县财政部门必须在20**年年底全面完成内部控制制度的建立和实施工作。目前我省内控制度建设已经落后于兄弟省市，尤其是市县财政部门还处于起步阶段，我们一定要高度重视并立即行动起来，加倍努力、迎头赶上。省财政厅在做好自身工作的同时，要抓好对市县财政部门内控制度建设的指导和督促。与省级财政部门相比，市县财政部门更加直接面对基层和群众、面对服务对象，工作方式有很大的不同，工作量大和人手少的矛盾更为突出，对内控的了解程度也相对欠缺。省厅要采取组织系统培训、对口处室有针对性指导等方式，帮助市县财政部门抓好内控制度建设，带动和促进全省财政系统内部控制工作整体推进、同步开展。各设区市财政部门要统筹抓好市、县财政部门的内部控制工作，加强督促指导，推动探索创新。各县(区)财政部门要将乡镇财政所的内部控制建设工作作为内部控制的重要组成部分一并实施。今年年底，财政部将按《意见》要求对各省财政内控制度建设情况进行督导问责，省厅也将比照财政部做法，对厅内各牵头单位、各处室以及市县财政部门内控制度建设情况进行督导问责。
同志们，内部控制是从源头上防范财政业务、管理和廉政风险的重要举措。各级财政部门要敢于担当、勇于创新、恪尽职守、忠诚履职，以时不我待的紧迫感和使命感做好内部控制工作。特别是要以内控制度的有效执行为切入点和着力点，强化内控责任追究，找准定位、整体推进、形成合力，有效防范各类风险，切实提升财政管理效能，为完成财税体制改革任务、建立现代财政制度贡献力量!
副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话演讲稿3
自成立以来，邮储银行廊坊市分行始终将合规建设作为重要课题，不断深化合规案防体系，完善内控管理手段，培育良好合规文化，提升合规案防水平，守护稳健经营、持续发展的生命线，全面构筑健康持续发展的“防火墙”与“安全堤”。截至目前，该行经过不断地调整和完善，已全面形成了良好的案防合规文化，有效推动了该行内控执行力建设。
持续强化制度建设。邮储银行廊坊市分行始终坚持把规章制度梳理作为一项重要的常规工作，定期梳理现有制度，仔细对照监管要求，尤其是系列新规，进行科学调整；并结合本地工作实际，进行细化、补充，进一步完善部门、岗位制衡机制，优化岗位职责和操作规范，建立岗位自我约束机制，坚持前台、中台、后台分离，建立严密的业务流程制约线，形成了分管领导主抓、法规部门牵头、各部门密切协作的工作格局。截至今年二季度末，全市年度内累计梳理现行有效制度182个，废止失效制度25个，同时对各部门报送的新制度进行合规性审查，共审查新制度10个，提出审查意见14条。
不断完善案防体系。定期召开案件防控工作会议，组织全体干部员工逐级签订了《案件防控目标责任书》，把案防工作要求和责任目标明确到各级领导、部门、岗位、员工，将案防合规类文件传达、培训不到位和问题整改不彻底纳入一级支行长责任追究内容。每季度由案防领导小组成员汇报本条线尽职检查及内外部检查发现的问题及整改情况。对条线无法及时整改的问题，在会上商议解决措施，有效发挥案防领导小组的核心作用。在省分行案防评估基础上细化内容，印发廊坊市分行案件防控工作评估方案，每季度对各单位及案防联络员考核，结果在分行综合绩效中予以体现。
深入推进内控活动。在2017年“百日促合规”活动的基础上，邮储银行廊坊市分行按照上级行统一部署，以“邮银案防合规大提升”主题为统领，持续推进“内控提升”活动，同时按照河北银监局以合规文化为引领的河北省邮政金融合规文化新生态要求，2018年起开展邮政金融合规风险三年提升行动。截至目前，分行层面组织了支行长讲案防、一把手案防合规履职述职、“践行十九大精神弘扬合规文化”文艺汇演、内控合规知识竞赛、监管系列法规知识学习等系列工作，全面提升了全员合规意识。
有效开展合规检查。针对内控管理和尽职检查要求，分行领导通过党委会、行办会、周例会、案防会和风控会专题研究部署，要求切实抓好对案防薄弱环节排查和风险防控，加强“三道防线”建设。在制定下发年度现场检查计划的基础上，各部门明确分工、理清职责、有机配合，开展了覆盖本条线和营业网点的合规大检查，加强对易发生违章违规部位的检查力度。
通过各项措施的有效开展，2017年，邮储银行廊坊市分行被河北银监局授予“河北省银行业金融机构案防合规文化建设先进单位”称号。
副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话演讲稿4
为持续推动全行内控合规工作，确保全行依法合规经营。4月23日，鄠邑农商银行召开了2020年度内控合规工作会议暨一季度合规管理员工作例会。会议采取线上线下相结合方式，主管行领导、各机构、部门负责人、全辖合规管理员、运营经理、客户经理代表及合规管理部全员约130人分别在主、分会场参加会议。
会议分四部分进行。第一部分是2020年度内控合规工作会议。张五成行长做了年度合规管理工作报告，合规管理部对案件风险防控指导意见、规章制度分析评价、扫黑除恶年度工作要点、合规考核办法分别进行了解读。第二部分是一季度合规管理员例会。学习传达了秦农银行一季度合规管理例会精神，针对反洗钱工作和总行一季度检查通报进行了剖析和安排，对一季度合规风险管理情况和合规考核结果进行了通报，共同学习了银保监会《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》。第三部分是合规大讲堂。合规管理部经理结合趋严趋紧的监管要求，从监管动态和新规、监管形势、本行合规管理现状和应对策略四个方面进行了详细分析和部署，旗帜鲜明的对秦农银行“六个更重要”合规文化价值观重点宣讲，提出本行年度合规管理应从“弥补工作短板、考核争位夺分、创新方式方法、提升内控质量、创建文化形态、整合条线资源”等方面持续完善的建议。
最后是高管讲合规。鄠邑农商银行张五成行长从党的十八大以来习总书记提到的“三个陷阱定律”、行业不可避免需识别防控的“灰犀牛”和“黑天鹅”事件、自身从业经历和行业内案例等方面深入浅出的论证了合规管理的重要意义和风控管理预防为先、防治并重的方法论，同时提出要进一步弘扬合规文化，增强员工行为内控力；进一步加大内控建设，提高规章制度执行力；进一步加强检查监督，不断强化违规行为整改力等工作要求。
本次会议筹备充分，内容丰富，明确了2020年度全行内控合规工作重点，增强了全行上下对合规工作的紧迫感和责任感，进一步理清了强化内控合规的工作思路，有效保障了全行业务发展行稳致远。
副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话演讲稿5
尊敬的各位领导、同事们：
大家好!
当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里?体现在前台柜员每一笔业务操作?体现在我们信贷人员每一笔贷款审批?还是体现在我们管理人员严谨的合规理念?是，或不全面。到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与信用社共同成长与发展。
在一次新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业?同学们回答的非常踊跃，有的说金融业，有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。
入社至今，一直在基层前台熟悉业务。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。有时候，面对客户的
压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。
曾经那些惨痛的事实无时无刻不在的刺痛着我们的内心;曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志;曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友;曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手;曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随!
风险无小事，合规心中留!面对诱惑，我们守护心中的那一份净土;面对诱惑，我们坚守心中的正义力量;面对诱惑，我们更加热爱现在的亲情与友情;面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。岂知你的周遭只剩下势力的毒、浪漫的香、撩人与杀人的芬芳;女人呐，当你再度向财富致敬，向名利欢呼，向权力高举臂膀，岂不必询问那只曾经歌咏的画眉，它的嗓音已经干枯哀哑，为了真实、尊荣和洁净灵魂的灭亡。
亲爱的同事们，合规在哪里?仅仅是一句口号飘荡在边?仅仅是一种想法徘徊在脑海?还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中?都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与农信一起成长。
当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界!
谢谢大家!